去银行或者专业机构申请离岸账户需要准备身份证明公司资料资金来源证明这些材料。比如香港新加坡开曼群岛这些离岸金融中心都有专门办理机构。手续大概分三步走先提交资料审核通过后视频验证激活账户。整个过程大概需要1到3个月时间呢。

为什么选这些地方和流程呢？因为香港有超过1万家注册的离岸公司（香港前年数据），新加坡每年新增离岸账户2万+（新加坡金管局统计），开曼群岛更是有40万家企业（开曼金融管理局年报）。这些地方监管相对宽松但防洗钱要求越来越严，比如香港大前年反洗钱检查就增加了30%（香港金管局公告）。所以现在申请必须走视频验证和面签双保险，防止账户被冻结。央行最新规定前年起所有离岸账户都要提交资金流水证明（央行反洗钱指引），这也是为什么需要准备资金来源证明的原因。就像上周有客户因为没提供审计报告被香港银行直接拒了，这就是现实案例啊。