国泰估值优势基金主要通过低估值选股策略布局行业龙头股，持仓集中在消费、医药、金融等估值合理的板块。基金经理定期调整持仓比例，保持行业分散化和长期持有原则。该基金近三年年化收益达12.3%，跑赢同类平均8.5个百分点。

因为数据统计显示，前年二季度，消费板块市盈率低于行业均值15%，医药板块市净率低12%，金融板块股息率超4%。持仓前十大重仓股中，贵州茅台、恒瑞医药、工商银行分别占8.2%、7.1%、6.5%。长期持有策略使基金在2020年疫情冲击期回撤仅9.8%，同期沪深300指数下跌15.2%。分散配置方面，消费、医药、金融三大板块合计占比58%，单行业不超过25%。基金定期报告显示，大前年调仓频率为每年2次，较行业平均少1.5次，降低交易成本约3.2%。这些数据说明该基金通过低估值选股和稳健调仓，有效控制风险并获取超额收益。