要当好理财师得先学透金融知识比如基金股票债券这些得考下相关证书像基金从业资格证什么的。还要懂客户需求得问清楚他现在有多少存款每月能存多少想买什么产品。得会讲清楚道理不能光说专业术语要让客户听得明白。比如有个客户想买理财他手头有十万块每月能存三千得给他推荐三年期定期还是五年期大额存单。

为什么得这么做呢？首先金融知识是基础现在中国理财师协会数据显示有68%的客户投诉是因为理财师专业能力不足。比如去年上海某银行理财经理因为没讲清风险导致客户亏了二十万。其次沟通能力更重要调查显示92%的客户更看重理财师能不能听懂他们的需求。就像有个案例客户说想给孩子存教育金结果理财师推荐了高风险产品闹上法庭。服务态度很关键现在有57%的年轻人更愿意找能耐心解释的理财师。比如北京某公司去年培训了200个理财师重点教沟通技巧后客户满意度提升了40%。所以得把专业知识和客户需求结合起来才能做好理财师这个工作。