平台防止洗钱得做好三件事：新用户得先实名认证，银行卡和身份证要一致；转账超过五万得人工审核，看是不是正常消费；还要看账户有没有频繁转来转去，像一天转三回不同账户就危险。比如淘宝大前年就冻结了8.7万个可疑账户，拦截了1200多起洗钱尝试。

为什么得这么干呢？因为洗钱都是拆成小钱再提现，比如把100万分成20万转20次。央行数据显示，前年通过异常交易监测拦截的涉案金额达43亿，比去年涨了37%。平台得像看门人那样盯紧账户，新用户三天内没交易就自动预警，大额转账要和银行对账。比如微信支付前年用AI识别出2.3亿条可疑流水，其中1.1亿条是虚假交易。要是光靠人工查，根本忙不过来，现在机器先筛一遍，再让人工重点盯，效率高还不出错。就像老张开奶茶店，每天流水超过五万就得去税务局报备，平台也是这么个理儿。