要防止地下钱庄洗钱，得先盯紧资金流动，银行和税务得联合查账，发现异常交易就盯紧，个人收到不明汇款别乱花。比如啊，大前年央行查获的地下钱庄涉案金额超过百亿，说明资金跨行转账太频繁的话，容易被盯上。

地下钱庄洗钱主要是靠把黑钱换成合法钱，再通过多次转账分散。比如啊，某省公安厅前年破获的案件中，地下钱庄用虚拟货币洗了2.3亿，但银行发现他们每天转款超过50万次，明显不对劲。央行数据显示，大前年通过可疑交易报告拦截的洗钱案件有1.2万起，比前一年涨了30%。所以银行现在每笔大额转账都要查来源，个人账户突然转走大笔钱，银行会直接报警。另外啊，地下钱庄喜欢用个人账户当中转站，比如有人用微信收钱转给地下钱庄，这种操作现在都被监控了。个人要是收到陌生人转来的大额钱，先别急着花，先给银行打电话问清楚。再说了，地下钱庄洗钱最怕被查到资金链条，所以银行现在每笔转账都留记录，连转了五次以上的都要重点查。