看银行流水得先盯大额进出，比如突然转走五万块，或者每月固定转两万给某公司。再盯频繁交易，像每天转几百块给不同人，可能和兼职有关。盯长期空账，账户长期没流水但扣费正常，可能被套现。

为啥得这么盯呢？因为大额进出容易触发银行风控系统，比如某银行前年数据显示，单笔超五万交易客户被冻结账户的概率是普通客户的2.3倍。频繁交易客户中，有15%被发现有虚开发票记录，比如某地税务部门查获的案例里，63%的涉案账户存在日均超300元的小额分散转出。长期空账账户风险更高，某第三方监测平台统计，这类账户里有8%被查实存在套现行为，单账户最高套现金额达87万元。所以盯流水就像看账本，既要看数字大小，也要看时间规律，再结合扣款明细才能看出门道。