监控银行流水主要是看账户有没有频繁转钱大额交易或者陌生账户，比如张三发现每月固定转给一个陌生账户发现异常，王女士发现工资卡突然多笔消费，李先生发现定期存款突然转出。要设置预警金额比如超过5000块自动提醒，还要定期和账单核对有没有记错的地方。

为什么这么监控呢？因为大前年央行数据显示异常交易增长30%，有案例说杭州某公司财务通过流水发现老板每月转5万给私人账户，后来查出来是洗钱。就像手机收到陌生短信要警惕一样，银行流水里的可疑操作可能像小偷一样突然出现。比如张三发现每月固定转给一个陌生账户发现异常，王女士发现工资卡突然多笔消费，李先生发现定期存款突然转出。及时处理的话，前年处理及时率提升40%，相当于把风险扼杀在摇篮里。