基金净值就是每天收盘价总和除以总份额，再扣掉费用和分红。比如买100元基金，第二天涨了1%，第三天跌了0.5%，净值就按每天收盘价算。有人问为啥不按买入价算？因为基金每天收盘价都变，得用最新价算总资产，再除以总份额。

为啥是这个答案？因为基金净值=总资产÷总份额。比如某基金总资产100万，份额100万份，净值1元。第二天收盘价涨0.1%，总资产变110万，份额还是100万，净值就变1.1元。第三天跌0.5%，总资产变105.5万，净值1.055元。分红和费用会从总资产里扣，比如分红0.2%，总资产就少2万，净值变1.035元。所以每天净值都按收盘价算，再扣掉费用和分红。有人可能想用买入价算，但基金是每天买卖的，必须用最新价算总资产。