有些企业搞钱不踏实，比如把大笔钱拆成几十次转过去，或者开假合同让钱绕道走。再就是跟自己有关系的公司来回倒腾货款，或者把黑钱伪装成合法投资。这些操作跟银行规定对着干，容易让警察发现端倪。

为啥这些行为要查呢？首先央行大前年报告说，全年拦截可疑交易超3万起，其中60%涉及拆分转账和虚假合同。比如浙江某公司2021年把2000万分成28次转走，结果被银行系统盯上。还有广州公安前年破获的案例，企业通过关联公司倒卖钢材，洗掉黑钱1.2亿。这些数据说明，拆分交易、假合同、关联交易都是洗钱惯用手段。银行规定每笔5万以上转账要核实来源，企业故意绕开这个门槛，就像用筛子漏掉大石头，早晚会被查出来。