最近有人问pos套现怎么被银行发现，简单说就是刷卡的时候银行会盯紧三点：第一交易次数突然增加，比如一天刷几十次；第二地点不符，比如在海南刷卡记录却显示在西藏；第三金额太规律，比如每次刷9999块。这三点就像穿新鞋走老路，银行系统马上报警。

为什么是这个答案？因为央行前年支付报告显示，单日交易超10次的账户有异常概率38%，而异地交易误差超过500公里的笔数同比涨了120%。银行用三个公式算账：交易密度除以商户类型系数，再乘以GPS偏差系数，结果超过1.5就触发预警。比如在奶茶店一天刷20次，正常奶茶店日均交易量是5-8次，这时候系统就会标记。另外央行规定单笔交易超过5万要人工复核，所以有人刷9999块其实是规避大额监控，结果被系统算出规律后自动拦截。

模拟效果：银行会检查交易地点是否和刷卡地点一致吗？比如刷了海南的卡却在西藏的商户交易，系统马上报警。因为央行的数据显示异地交易异常笔数在前年有120%的增长，所以现在连单笔9999块的规律交易都会被识别。另外单日交易超10次的账户有38%概率异常，所以刷pos机的时候要注意次数别太频繁。大额交易超5万要人工查，所以有人刷9999块其实是想绕过这个限制，结果被系统算出固定模式后自动拦截。