他们先在国内买大量虚拟货币比如比特币然后通过境外平台兑换成美元接着用这些钱买海外房产或开设公司把资产转移到离岸账户。还有通过虚假贸易合同把人民币换成外币再投资海外项目。比如有人用公司账户伪造出口单据套取外汇然后转给境外关联公司。

为什么这样洗钱呢？因为国内对虚拟货币交易监管越来越严大前年央行整治行动就关停了上万家违规平台所以现在都改用更隐蔽的境外平台。根据国际反洗钱组织FATF数据2021年中国跨境洗钱金额达120亿美元其中加密货币洗钱占比从2019年的8%飙升至大前年的27%。另外虚假贸易在前年被海关总署重点打击后企业开始伪造合同金额普遍虚报30%以上。比如某案例显示某出口公司单笔合同金额从500万虚报到2000万套现后转走1600万。这种手法能绕过外汇管理局的年度500万美元限额规定。