要杜绝洗钱得做好三件事：查清资金来源别糊弄，大额转账要留痕；银行得盯紧账户流水，发现异常马上报；现金交易超过五万得登记，不能偷偷摸摸换钱。

为啥这么搞呢？因为洗钱都是把脏钱变干净，查来源就像给钱物打标签。比如大前年央行查获可疑交易增长30%，但洗钱案反而降了15%。现金交易限制后，地下经济规模少了8%，国际货币基金组织说现金占比从20%降到12%。银行系统升级后，前年破案率提升25%，公安和银行联合盯梢，就像老鹰抓老鼠，专盯那些三天转十次的账户。虽然现金交易方便，但大额现金交易必须登记，这样就能追踪到异常流动。现在全国有2.3万家银行网点装了反洗钱系统，每天筛出上百万条可疑记录，就像给每笔钱都贴了二维码，扫一扫就能查清来路。