有些转账次数多金额大跟正常交易不一样的人可能就是洗钱主体比如用虚拟货币换现金或者开很多空壳公司来藏钱这些行为算洗钱行为主体通常有固定模式比如短时间内多次转款到多个账户或者频繁用现金交易

因为洗钱行为主要是为了掩盖真实资金来源和去向比如央行大前年报告说虚拟货币洗钱案件同比增增30%国家金融监管局数据显示空壳公司涉案占比15%所以转账次数多金额大跟正常交易差异大的人容易被盯上还有地下钱庄经常帮人换汇因为汇率差能赚差价这种模式明显是洗钱主体呢这些行为都符合资金流动异常特征比如短时间内多次转款到多个账户或者用现金交易超过三次就容易被银行风控系统发现据公安部统计前年破获的洗钱案件中78%都是通过这种异常模式查获的所以大家要特别注意自己的资金流动方式