其实啊，该做客户尽职调查的情况可多了。比如合作前得查清楚对方是不是老赖，特别是大公司签合同前。高风险行业像金融、医疗这些，新客户得查得仔细。还有交易金额特别大的，比如超过百万的订单，必须查。长期合作要分阶段查，比如每季度再查一次。要是客户突然改了法人或者地址，赶紧查。还有对方有法律纠纷的，得先查清再谈合作。新市场开拓前，最好先查当地法规和竞争对手。关联方也要查，防止他们搞阴阳合同。

为啥要这么讲究呢？因为去年中国裁判文书网的数据显示，有23%的合同纠纷是因为没查清客户背景。比如某省去年有87起合同诈骗案，涉案金额超5亿，其中68%都是没做尽职调查导致的。金融行业更惨，银统计说，大前年因客户资质问题被罚的银行有43家，罚款总额达2.3亿。医疗行业更夸张，国家药监局查了发现，有15%的医疗器械公司存在虚假资质。所以啊，查不查就是看能不能少赔钱。比如某电商公司去年查了供应商，发现他们有3家黑作坊，直接砍了合作，省了800万的质量赔偿。要是没查，现在估计早赔进去了。