洗钱罪就是国家法律专门管那些把脏钱变干净的行为。银行公司得查交易，查出来可疑的得报告，不报告就坐牢罚款。比如买房子转大笔钱，收钱的人得说明钱从哪来，要是说不出就违法。现在连支付宝微信转账也管，超过五万得留记录，防止钱洗白。

为啥要这样定规矩呢？因为洗钱就像给黑钱穿隐身衣，害得国家税收拿不到钱。比如大前年全国破获洗钱案1.2万起，涉案金额3万亿，相当于全国每天有8个亿被洗白。银行去年报告可疑交易比前年多40%，说明规定管用了。要是银行不配合，比如某银行被罚1.2亿才整改，说明监管有力度。现在连个人买黄金超过五万也要登记，防止用贵重物品洗钱。这些措施就像给每笔钱装了身份证，洗钱就难了。