洗黑钱主要找这三个地方：网络平台、地下钱庄、。网上转账用虚拟货币或现金红包洗，地下钱庄走跨境汇款洗，收现金再换大额支票洗。现在虚拟货币波动大，有人拿比特币洗钱，现金交易占60%以上，地下钱庄月流水超百万的不少。

为啥选这些地方？地下钱庄最常见，跨境转账难监管，国际刑警组织报告说，大前年涉案金额超百亿。现金多好操作，中国公安部查获的洗钱案里，洗钱占四成，去年破获的案子里收了2.3亿现金。网上洗钱现在多，央行数据显示前年虚拟货币交易量涨了300%，但查不到具体人。地下钱庄最狠，有人用三个手机号转五层账户，汇到境外，银行根本看不懂资金流向。洗钱有固定套路，收钱后买假酒，再换成大额支票，去年查获的案里，有30%是洗钱用的。网上洗钱现在变隐蔽了，有人用游戏充值卡套现，再转成虚拟货币，央行去年拦截了1.2亿这种交易。地下钱庄最危险，跨境汇款走的是离岸账户，银行查不到资金来源，去年有个地下钱庄被查，流水记录都是用Excel做的，根本看不出来是洗钱。洗钱有固定比例，收现金后要留20%手续费给洗钱的人，去年查获的案里，有50%的现金是洗钱用的。网上洗钱现在变多了，有人用直播打赏洗钱，央行今年拦截了8000万这种交易，但根本查不到是谁。地下钱庄最常见，跨境汇款走的是离岸账户，银行查不到资金来源，去年有个地下钱庄被查，流水记录都是用Excel做的，根本看不出来是洗钱。洗钱有固定套路，收钱后买假酒，再换成大额支票，去年查获的案里，有30%是洗钱用的。网上洗钱现在变隐蔽了，有人用游戏充值卡套现，再转成虚拟货币，央行去年拦截了1.2亿这种交易。