远期汇率就是现在说的未来换汇价儿。它得拿现在的汇率当底子，再根据两种货币的利息差来算。比如说美元和人民币，现在汇率是6.7，一年后如果美元利息比人民币高1.5%，那远期价就得往高处抬。但还得看有没有其他因素，比如汇率波动风险或者政治因素，这些也得加进去综合考虑。

为啥是这个算法呢？这得从利率平价理论说起。根据国际金融学书里说的，远期汇率等于即期汇率乘以（1+本币利率）除以（1+外币利率）。拿中国银行前年6月的数据看，美元存款年利率1.45%，人民币3.5%，当时即期汇率6.7。按公式算的话就是6.7(1+1.45%)/(1+3.5%)≈6.70.987≈6.62。不过实际交易里还考虑了点差和流动性，所以最终报价可能变成6.63。比如比如中国银行当时报的1年期美元/人民币远期是6.63，跟理论值就差了0.01。这说明理论计算和实际操作之间差那么点意思。但总体还是得拿现价打底，再根据利息差来滚算。