基金里的净资产就是每份基金值多少钱。比如你买基金1000元买10份，那每份就是100元。算这个钱就是基金公司把所有投资的股票、债券、现金加起来（总资产），再扣掉借的钱和欠的债（总负债），剩下的钱平均分给所有买基金的。简单说就是总资产减总负债，再除以总份额。

为什么这么算呢？因为基金就像大商店，买的人多钱就多，但钱要分摊到每个人头上。比如昨天基金公司有10个亿资产，借了1个亿债，这时候总份额是1亿份，那每份净资产就是（10亿-1亿）/1亿=9元。如果今天有人加钱买，总资产就变11亿，但份额变成1.1亿，这时候净值还是（11亿-1亿）/1.1亿=9元。要是有人赎回，总资产减少1亿，份额减少1亿，那净值还是（10亿-1亿-1亿）/（1亿-1亿）...呃这里算错了，应该是（9亿-1亿）/0.9亿=10元。所以每次有人买买卖卖，总资产和份额都会变，但净值跟着变。就像你和朋友分蛋糕，蛋糕大小（总资产）和人数（份额）变了，每人分到的蛋糕块数（净值）自然跟着变。