基金净值就是每天收盘价算出来的钱数。比如买基金就像买股票一样，每天收盘价涨跌了，基金公司就把当天所有股票的总价值算出来，再除以基金里有多少份，得出每份多少钱。简单说就是总资产除以份额再乘以收盘价得出最终净值。

为什么是这个答案呢？因为基金公司每天收盘后都会把持有的股票、债券等资产全部算成钱，比如假设某基金持有总资产10个亿，基金份额1亿份，当天收盘价10元，那总资产10亿除以份额1亿份得出单位净值10元，再乘以收盘价10元，最终净值就是10元乘以10元等于100元。这里有个关键点，单位净值其实是总资产除以份额，而收盘价是影响总资产变动的直接因素，所以净值=（总资产/份额）×收盘价。比如如果当天收盘价涨到11元，总资产就变成11亿，单位净值就是11元，最终净值就是11元。但要注意的是，基金公司还要扣掉管理费之类的成本，所以实际到账的净值可能略低一点。比如之前说的例子，如果扣掉0.5%的管理费，实际净值就是100元×99.5%=99.5元。这就是为什么基金净值每天会变，跟股票涨跌道理差不多，只不过基金是抱团投资多个股票。