基金净值就是每天收盘价除以总份额再减去费用对吧就像买股票要算单价一样买基金要看当天收盘价多少钱买多少份然后还要扣掉手续费和管理费剩下的就是每份基金值多少钱啦比如某天收盘价是1块5毛总份额1亿份手续费0点5%那净值就是1块5毛除以1亿份再乘上99.5%对吧

为什么是这个答案呢咱们得拆开来看时间上每天收盘价是算账的基准对吧就像买菜要找当天市场价一样份额数越买越多净值就越低就像买10块的东西分给100人每人得0块1一样手续费和管理费是扣钱的后头步骤对吧就像买菜结账先算总价再扣会员费那数据来源上以某基金前年6月30日为例收盘价1.52元总份额9.8亿份当月费用率0.45%计算公式就是（1.52÷9.8亿）×（1-0.45%）=0.001527元对吧分红的话会先扣分红钱再算净值就像发工资先扣税再发到卡里一样所以净值变化分三步走收盘价定基础份额定数量费用定折扣还要看有没有分红这个流程跟超市算账差不多先算总价再扣掉各种成本剩下的才是实际到手的钱对吧