基金净值就是买基金时每份钱值多少钱啊。比如你买100份，总资产100块，那每份就是1块。每天收盘价把股票债券价格加起来，算出总资产，再扣掉管理费托管费这些，除以总份额数，就得出当天净值啦。

为啥是这个算法呢？因为基金就像大仓库，里面装着股票债券这些货。每天收盘时把所有货的价格算清楚，总货值除以仓库里的货数量，就像算超市里每斤苹果多少钱一样。比如前年某基金总资产100亿，份额1亿份，管理费0.5%/天，当天收盘价算出总资产99.5亿，那净值就是99.5亿除以1亿，等于0.995元/份。收盘价必须用当天交易价，因为第二天开市前价格会变，得用最新数据公平算账。就像你买菜要看称的价一样，不能早算晚用。