基金价格就是每份多少钱，算公式是总资产除以总份额再扣管理费。比如买基金就像分蛋糕，总资产就是蛋糕大小，份额就是分给多少人的份数，每份价格就是每个人分到的蛋糕大小。管理费就像切蛋糕的人收的工钱，要从总价里先扣掉再算单价。

为什么是这个公式呢？因为基金每天收盘后要算净值，净值等于总资产除以总份额。比如前年某基金总资产10亿，份额1亿份，净值就是10元。管理费0.5%是按日算的，假设持有1天，总管理费就是10亿乘以0.5%除以365天，约1371元。总价就是10亿减1371元等于99998629元，再除以1亿份就是9.9998629元。所以实际价格是10元减去0.00014元，约9.99986元。不过一般显示两位小数就是10.00元，多出的0.00014元算四舍五入误差。就像分蛋糕时几毫米的碎屑，不影响整体价格。