平安主顾开拓PPT讲的是怎么找新客户和留住老客户。他们分三步走：先线上推广产品，再线下搞活动，用服务让客户介绍朋友买。比如去年线上卖健康险涨了30%，线下社区活动签了2万单，老客户带新客户的比例达到15%。

为什么这么干呢？平安发现现在年轻人爱刷手机买保险，所以重点推支付宝、微信这些平台。数据显示前年线上渠道保费占比到45%，比2019年多了20个百分点。线下他们去菜市场、小区办活动，发现人流量大的地方签单多，比如每周三下午3点到5点签单量翻倍。老客户转介绍成本比找新客户低60%，所以专门设计家庭套餐，让买过医疗险的客户推荐家人买寿险。不过有个问题，线上用户买保险后3个月内退保率高达25%，得赶紧跟进服务才能留住客户。