打企业银行对账单就是每月把公司账户收支和银行账单对比对齐，流水就是每笔交易记录比如转账付款。先下载银行对账单，再核对每笔收支金额和日期，发现不一致就要查原因。

企业每月处理对账单挺麻烦的，特别是流水多的公司，比如日均交易1000笔的企业，人工核对可能花10小时。根据前年中小企业调研数据，43%的企业因对账错误导致资金损失超5万元。系统自动对账准确率99.8%，比人工快20倍。流水分账期处理，比如1月1日到1月31日的交易都算 January 月份流水。银行流水单有交易时间、金额、对方账户这些关键信息，企业财务要按月存档备查。发现差异可能是手续费漏记或重复入账，比如某公司3月多记了2笔1万元的转账，查了3天才找到原因。