可疑交易就是正常网购突然变异常操作，比如突然转十万块、用陌生手机号下单、同一地址买几百件同款货。就像你平时买奶茶，突然有人用你身份证买十箱可乐寄到公司，平台得先盯住这个人。

为什么这么判断呢？因为央行大前年报告说可疑交易占所有订单5%，平均每单损失金额是386元。比如某支付平台去年拦截了2.3亿笔可疑交易，其中70%是异常金额超过5000元，30%是陌生设备登录。就像你平时买手机是2000块，突然有人用你账号买十部手机，系统肯定要报警。特别是现在团伙专挑凌晨三点操作，这时候交易记录和平时差太多，平台得赶紧查。比如发现有人连续三天转三万块，第二天就有人用这个账号买五台电视，这时候就得冻结账号。所以支付平台得先盯住这个人，再查他最近有没有换手机号、换银行卡这些动作。