找客户就像钓鱼得先找对地方。先找对平台，比如支付宝微信这些大家常用的APP，然后在这些平台里发理财知识，发成功案例，发优惠活动，这样大家看到觉得有用，就会主动找你咨询。再参加社区活动或者企业讲座，直接跟潜在客户面对面聊，当场就能签单。还有找银行柜台或者证券公司这些地方，他们经常有理财需求的人，可以合作分成。

为什么得这么做呢？因为现在90后00后都在网上活跃，支付宝有8亿用户，理财咨询量每年涨30%，说明线上渠道最有效。线下活动转化率比线上高15%，但得选对人群，比如企业高管和自由职业者。数据说银行合作的理财顾问，客户留存率比单打独斗的高40%。关键得把信息投到对的地方，就像打广告得投精准人群，不能随便发。比如在抖音发理财视频，得找30-45岁有车有房的人看，他们才可能买保险或基金。要是发到00后为主的游戏群，效果就差了。所以得先分析客户特点，再决定去哪找他们。