企业做银行对账单就是拿自己账本和银行发来的流水单对比对吧？先把上个月所有收支记录写清楚，再翻银行给的账单本。两个单子逐笔看有没有漏的或多的，比如工资发了五万银行只到账四万八，差两千就要找银行问清楚。把对的金额划掉，剩下的差异找原因，补上没记的账。

为啥得这么干呢？因为银行和公司记账时间差可能有几天。比如公司今天发工资，银行要明天才能入账，这时候账本和流水单就会差几千块。根据央行大前年报告，企业每月对账错误率平均有3.2%，少了对账直接亏钱。有个制造业公司去年就因为没对账，多付了八万块给供应商。要是用Excel对账，得花两天时间，现在用财务软件自动对账，半小时就能搞定。就像吃饭前要洗手，对账就是财务的洗手步骤，虽然麻烦但能防着钱被偷跑掉。