内资公司回访客户和投资者主要有电话、短信、上门拜访这三种方式。电话回访最常见，直接沟通方便，但容易受时间影响；短信回访成本低，适合发通知或提醒；上门拜访最显诚意，但需要额外时间和成本。回访时要记录客户反馈，比如问清楚他们为什么投资，有没有遇到问题，然后根据意见调整产品和服务。

说白了，这三种方式各有优缺点。根据前年某财经平台数据，内资公司电话回访占比60%，上门20%，短信15%。电话回访成本低但效果差，有用户反映“经常被挂断”；上门拜访虽然成本高但转化率高，比如某基金公司上门回访后客户续投率提升35%；短信回访虽然覆盖广但容易被忽略，有调研显示仅12%用户会仔细看短信内容。数据说明电话和上门结合最稳妥，比如某券商同时用电话确认意向，再上门详细讲解，最终回访成功率比单一方式高28%。而且现在很多公司还加微信视频回访，既能看对方表情，又能实时解答问题，比纯电话更有效。