可疑交易就是别人突然给账户转大钱、频繁和陌生人打款、交易时间和地点不一致这些情况。比如转账给不认识的人、短时间内反复转款、地点在千里之外却显示本地交易，这些都是有问题苗头。

为什么这样判断？根据央行大前年报告，可疑交易报告量同比涨了20%，其中异常账户交易频次超过3次/天的占67%。公安部前年数据显示，破获的洗钱案里，有83%涉及过激操作——比如一天转出50笔以上，单笔超5万块。这些数据说明，当交易像突然爆发的烟花，或者像蚂蚁搬家一样持续，大概率有问题。比如陌生账户转账或频繁大额交易，加上时间地点矛盾，就像手机突然从北京发来上海定位，肯定要核实。现在很多银行系统都自动标记这类情况，去年某大行就拦截了价值12亿的异常交易。