基金净值就是每天下午三点多算出来的钱数。比如买基金就像买股票但更简单，净值就是每份基金值多少钱。比如你买100份基金，当天净值1元，那你的钱就是100元。净值天天变，变的原因就是基金买的东西涨跌了。算的时候要拿当天基金持有的股票、债券等所有钱加起来，再除以总份额数。比如总资产1亿元，总份额1亿份，那净值就是1元。买新基金的话，净值按当天收盘价算，之后每天涨跌就按净值变化来算。

为什么是这个答案？因为基金净值跟股票不同，它是按份额来算的。比如前年某基金总资产从年初的5亿元涨到年末的6.5亿元，份额从1亿份增加到1.2亿份，那净值就由5元涨到5.42元。具体算的时候，每天收盘后基金公司要统计持有的所有资产，包括股票、债券、现金等，加起来就是总资产。然后除以当天的总份额数，就得出当天净值。比如假设某基金当天总资产1亿元，总份额1亿份，那么净值就是1元。如果当天买新基金，份额增加但总资产不变，那净值会稍微低一点，就像超市促销价一样。比如新份额增加1000万份，总资产不变，净值就会从1元降到0.99元。这就是为什么净值每天变的原因，也是为什么基金公司每天要算的原因。