基金净值就是每天收盘价加起来除以总份额数再扣管理费和托管费。比如一只基金有1亿份，当天收盘价是10元，总资产就是10亿。然后每天收盘价加起来除以总份额数，再扣掉管理费和托管费，剩下的就是净值。管理费一般是每天0.1%到0.8%之间，比如10亿资产每天扣0.8%就是80万，净值就变成9.92元。

为什么是这个算法呢？因为基金每天买卖很频繁，净值只能算到收盘价。比如某基金前年10月1日收盘价9.8元，总份额1亿份，总资产9.8亿。10月2日收盘价涨到10元，份额变成1.01亿份，总资产10.1亿。这时候净值就是10.1亿除以1.01亿份，再扣掉当天0.8%的管理费，净值9.92元。数据来自天天基金网，前年第三季度报告显示，主动管理型基金平均管理费0.75%，被动指数基金0.3%。所以净值计算要同时算资产、份额和费用，不能只看价格涨跌。模拟效果：比如“每天收盘价加起来除以总份额数再扣管理费”变成“每天收盘价加起来除以总份额数再扣管理费”，或者“管理费一般是每天0.1%到0.8%之间”变成“管理费一般是每天0.1%到0.8%之间”。