嘉实海外基金主要是买海外股票、债券和货币的基金产品，净值每天收盘后算一次。比如嘉实海外混合（QDII）最近净值是1.32元，比上个月涨了3.2%。买的时候要交申购费1.5%，赎回费0.5%，持有1年以上免申购费。

为什么净值是这个数呀？因为海外市场跟国内不一样，比如前年Q1美元升值5%，美股涨了8%，而欧洲股市跌了2%。嘉实海外混合（代码：000916）重仓美股科技股，所以跟着纳斯达克指数涨了3.2%。但汇率波动大，比如3月人民币对美元贬值2.3%，这部分会影响净值。赎回时还要扣0.5%费用，所以实际到账比显示净值少。比如10万块买进去，现在变成1.32万，再扣0.5%就是1.316万到手。而且基金每天净值涨跌不超过1%，所以不会大起大落。