基金净值就像你买股票的价高者得价一样啊，就是基金公司每天收盘后算算自己持有的钱够不够分给所有投资者对吧？比如说今天基金里有1亿块钱，但得扣掉1000万管理费和托管费，剩下的9000万要分给1亿份基民，那每天每份就值0.9块钱。简单说就是总资产除以总份额嘛。

那为啥是这个算法呢？因为基金就像大水池子啊，水池里装着股票、债券这些水，水面高度就是净值。每天收盘时把水池里的水加加减减完，比如今天往水池倒进来5000万股票收益，又倒出去3000万买债券，水池总水量变10000万。水池子分成了1亿份小格子，每格装的水就是净值。比如某天收盘后算出总资产是9.8亿，总份额1亿，那净值就是0.98元每份。去年某基金全年算下来平均每天净值涨0.005元，就是全年涨1.85%对吧？这算法公平啊，不管你买多少份，都按这个水位分钱。