历史净值就是每天收盘价除以前一天净值，收益就是每天涨跌的百分比。比如基金第一天净值100元，第二天涨到105元，那么当天收益就是5%。接着第三天跌到101元，当天收益就是-3.8%（算成百分比）。总收益得把每天的正负数加起来，或者看一天比第一天涨了多少。这跟股票涨跌一个道理，每天算一次，看整体赚了多少。

为什么这么算呢？因为净值是每天滚动的，得按天算清楚。比如基金10月1日净值100，10月2日涨5%到105，10月3日跌3%到101.35，这样算下来总收益是1.35%。数据来源是基金公司官网的每日净值表，他们用收盘价除以前一天净值，再乘以100变成百分比。这样算对普通投资者最公平，不用猜未来，只看每天真实涨跌。比如10月4日又涨2%，那净值就变成103.07，总收益变成3.07%。所以历史净值就是每天的小算术，加起来就是总收益。