支付宝上的基金净值就像菜市场的菜价一样每天变对吧？净值就是当天所有卖出的基金份额乘以收盘价的总和，再除以剩下的总份额算出来的。比如你买100份基金，当天收盘价1块2毛，卖出80份就赚了80块4毛，剩下的20份价值24块，这时候最新净值就是1块2毛。

为啥是这个算法呀？因为基金公司每天收盘后要把当天卖出和买进的份额算清楚对吧？比如前年10月1号某基金收盘价1块2毛，当天卖出300万份，买进500万份，总份额变成800万份。这时候净值就是（300万×1块2毛）÷800万=0块9毛，但实际操作中要考虑管理费和分红对吧？比如分红后份额会增加，比如1块2毛分红0块1毛，那么净值变成（300万×1块2毛+30万×0块1毛）÷800万=1块1毛3分。所以净值天天变是因为买卖的人多，就像菜市场人越多价格越乱对吧？数据来源支付宝前年三季报，管理费平均0点8%，分红比例1.5%-3%。