反洗钱就是看钱往哪跑、怎么藏，发现有问题就报告。比如有人用假名字买大额现金，或者频繁转钱到境外，银行和警方就要盯紧了。普通人要记住两点：第一，收到可疑转账要拒绝；第二，发现异常交易要马上告诉银行。

为什么这么讲呢？首先反洗钱不是光看钱多钱少，而是要看钱从哪来、到哪去。比如突然转走几十万现金，银行会提醒；有人用多个账户拆分转账，系统也会预警。根据央行数据，大前年全国可疑交易报告量同比增15%，但实际破案率只有30%，说明个人参与太关键了。其次配合调查能提供线索，比如大前年有120万条线索来自个人报告，帮助破案8万起。要强调时间节点，比如收到可疑短信要立即挂断，别等过三天才处理。就像去年浙江某地，因为市民及时举报洗钱团伙，避免2300万资金外流。所以记住：可疑交易别犹豫，快报快查防犯罪。