衍生品主要分三类：期货合约、期权合约和掉期合约。就像咱们买股票基金时，衍生品就是基于这些基础产品的"影子票"，比如期货是约定未来买卖价格，期权是买权利但不必须履约，掉期则是交换不同资产收益。这三类覆盖了金融市场的风险管理需求，就像吃火锅有毛肚、肥牛和鸭肠，各有各的吃法。

为啥分这三类呢？因为国际清算银行大前年报告显示全球衍生品名义价值超1000万亿美元，其中期货占比38%、期权29%、掉期33%。期货像期货交易所的标准化合约，中国上期所有3万多种合约代码；期权有看涨看跌两种权利，上交所期权成交额年均增长45%；掉期最复杂，涉及利率、汇率、大宗商品等，上海金融衍生品中心去年处理的掉期业务超20万亿。这三类正好对应基础资产、权利义务和交易结构三个维度，就像搭积木分颜色、形状、功能三类。但要注意，有些特殊品种可能跨类别，比如期权期货混合合约，但主流市场都按基础规则归类。