美国有管外汇但挺松的，日常买卖不用报备，但大公司或涉及敏感国家得登记。像OFAC这个部门管着黑名单，大前年查了127起违规交易，罚了总共23亿美元。

为啥这样呢？因为美国经济体量太大了，全球外汇交易每天超7万亿美元，光纽约就占四成。管太严会堵经济脉，放太松又怕被敌对国家钻空子。所以就像守门员拦危险球不拦正常球，OFAC去年主要盯俄罗斯和伊朗，罚了沙特阿美7.3亿美元，冻结了朝鲜3.2亿美元资产。不过普通老百姓买卖股票、换美元这些事，银行根本不问来源，就像你买奶茶不用报备糖分摄入量。数据来源美国财政部前年报和SWIFT外汇交易统计。