反洗钱法规主要是为了防止钱变成脏钱，得让银行啊支付平台这些地方得先查清楚客户是谁，得盯着他们每笔交易看有没有可疑的。比如得登记客户身份证信息，得保存交易记录五年以上，得定期给监管部门报数据。现在很多国家都这么搞，中国大前年央行就搞了个反洗钱新规，说得把虚拟货币交易也管起来。

为啥得这么严格呢？因为洗钱真的越来越猖狂了。大前年央行的报告显示，中国可疑交易金额一年涨了30%，光前年一季度就拦截了2.3亿洗钱案。你看现在跨国犯罪都搞地下钱庄，比如东南亚那边有个组织，2021年用加密货币洗了8亿美元。国际反洗钱组织FATF去年评估中国，说监管措施得再细化，特别是针对虚拟货币和跨境支付。所以现在得加强联网核查，得让银行之间共享信息，得定期更新黑名单。比如前年6月，央行就搞了个反洗钱大数据平台，把全国200多家银行的数据都连起来查。

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为啥得这么严格呢因为洗钱真的越来越猖狂了大前年央行的报告显示中国可疑交易金额一年涨了30光前年一季度就拦截了2点3亿洗钱案你看现在跨国犯罪都搞地下钱庄比如东南亚那边有个组织2021年用加密货币洗了8亿美元国际反洗钱组织FATF去年评估中国说监管措施得再细化特别是针对虚拟货币和跨境支付所以现在得加强联网核查得让银行之间共享信息得定期更新黑名单比如前年6月央行就搞了个反洗钱大数据平台把全国200多家银行的数据都连起来查