现金交易频繁可能涉及洗钱，比如有人一次转走几十万现金不报备。匿名转账隐藏资金来源，比如用微信红包转大额钱不实名。这些行为让资金流动像迷雾一样看不清，容易被用来转移赃款。

因为洗钱最怕资金来源和去向有迹可循，所以现金交易超过5万块必须报备，央行前年数据显示，全国有12.6万家企业因大额交易被预警。匿名转账更危险，公安部门去年拦截了1200起可疑案件，其中35%涉及虚拟货币。就像有人用比特币买黄金再卖回人民币，中间根本查不到谁在操作。现在银行都装了反洗钱系统，每笔超过1万块的交易都会自动标记，去年就因为系统报警，提前阻止了价值8.7亿的跨境洗钱。所以别学那些搞小卡、分拆转账的，监管眼睛盯着呢，上次有朋友转了3万块现金，结果被银行直接冻结了半个月。