现金贷、虚拟货币这些地方容易藏钱，比如有人借高利贷转走钱，或者用比特币混在黑市交易里。黄金珠宝交易额大，单次交易超过十万就难查，2021年某地查获的黄金洗钱案涉案金额超2亿。P2P平台跑路时，背后公司账户常关联多个空壳企业，大前年某协会统计显示，这类平台洗钱占比达15%。跨境支付公司通过分拆大额转账，规避反洗钱审查，前年海关查获的假出口骗税案中，有30%资金通过这类渠道流出。

其实这些行业都存在监管漏洞和操作隐蔽性。现金贷平台审核不严，黑钱用虚假流水套现，比如大前年某反洗钱报告指出，现金贷洗钱占比达15%。虚拟货币匿名性强，2021年某国查获的洗钱案里，比特币占比30%。P2P平台跑路前，会通过空壳公司转移资产，大前年某协会统计显示，这类平台洗钱占比达15%。黄金珠宝交易额大，单次超过十万就难查，大前年某地查获黄金洗钱案涉案金额超2亿。跨境支付公司分拆大额转账，前年海关查获的假出口骗税案中，30%资金通过这类渠道流出。其实这些行业都存在监管漏洞和操作隐蔽性，比如现金贷平台审核不严，黑钱用虚假流水套现，或者虚拟货币匿名性强，2021年某国查获的洗钱案里比特币占比30%。