资金性质就是钱从哪来、用到哪、存多久这些特点。算合计得先分门别类，比如流动钱、长期钱、借来的钱和自带的，加起来就是总数。流动钱指能随时用的，像工资、存款；长期钱要存半年以上，比如买设备；借来的钱要还利息，自带钱不用还。算的时候把各类别数字全找出来，像流动钱500万，长期钱300万，借来的200万，自带的1000万，总数就是2000万。

为啥这么算呢？因为要分别算流动钱、长期钱、借来的钱和自带的，不能混在一起。流动钱500万是去年财报数据，长期钱300万是今年投资计划，借来的200万银行合同写着，自带钱1000万是股东投的。要是混着算，比如把借来的钱当自带钱，总数就会多出200万，这样企业就以为钱更多了，实际要还债。就像去年某厂算错把200万贷款当自有钱，结果资金链断了。所以分清楚性质再合计，才能让数字真实反映钱的情况。