高洗钱行业的高风险国家地区名单主要是那些经济制度不透明、金融监管薄弱或者有灰色产业聚集的地方。比如俄罗斯、伊朗、菲律宾、香港、新加坡这些地方，因为地下钱庄多、虚拟货币交易乱、贸易渠道虚开发票这些手段特别常见。还有像越南、老挝这些边境地区，毒品和武器的同时也洗钱，所以经常被国际组织盯上。

为什么选这些地方呢？首先看俄罗斯，美国财政部大前年报告说它被制裁的银行涉及洗钱超百亿美元美圆，因为卢布汇率波动大，企业容易用虚假贸易转移资金。伊朗的石油最狠，2021年联合国监测发现它通过中东北非国家转手卖油，把黑钱藏在船运公司账本里。菲律宾地下钱庄最活跃，前年世界银行统计这里洗钱案件占东南亚总量四成，因为离岸银行账户开得多，而且离岸公司注册方便。香港和新加坡虽然金融强，但离岸公司壳资源被滥用，比如前年香港廉政公署破获的虚拟货币洗钱案，涉案金额达二十亿港币。这些地方要么监管没跟上，要么有天然漏洞，所以才会被列进高风险名单里。还要注意，有些国家虽然没进名单，但跟名单里的地方有资金往来，间接也会被牵连。