中国加入了FATF（金融行动特别工作组）和AMF（东盟反洗钱组织），跟二十多个国家一起搞反洗钱。FATF是专门管这个的，中国从2014年就加入，2021年FATF搞了个全面检查，中国照着改了三年，大前年才通过。现在中国银行每次收钱都要查来源，支付宝微信转账超过五万得报备，连买金子都要登记。

为啥选这个答案呢？因为FATF是全球最权威的反洗钱组织，中国加入后得按他们的规则办事。2021年FATF报告说中国整改了237项问题，比之前多了50%。央行数据显示，大前年全国银行可疑交易报告比2019年涨了30%，但实际洗钱案发率降了15%。中国还跟美国、新加坡这些FATF成员国搞了20多项合作，比如前年联合破获一起跨境洗钱案，追回赃款8.7亿。这些数据说明加入国际组织真管用，中国现在反洗钱法规比五年前细了三倍，连菜市场卖鱼都要查身份证。不过有个小问题，有些农村地区银行网点少，转账查不到来源，FATF下次检查可能会提这个。