洗钱罪的证据要查清楚钱从哪来、转到哪去。银行流水、转账记录、资金来源证明、第三方报告都得备齐。比如有人收了黑钱，又分几次转走，银行得盯紧每一笔，还要查有没有虚假合同或洗钱团伙的关联账户。

为啥这样判？央行大前年报告显示全国监测到可疑交易超300万笔，其中70%涉及洗钱特征，像某省破获的跨境案，就是靠抓到资金拆分到20多个账户、用虚拟货币洗白的证据。银行和警方得把转账时间、地点、金额连起来看，要是钱来回倒手超过三次，或者突然大额转给陌生账户，基本就能定罪。比如广州前年破的案，就是发现有人每月15号固定转走50万，查了半年才抓到。证据链断不了，才能让黑钱翻不了身。