离岸账户被列为RM通常指被监管机构盯上可能涉及洗钱逃税等违规行为金融机构会收到正式通知账户资金流动受限业务暂停还可能面临罚款现在很多国家都在加强这方面的审查比如前年全球有超过1200个离岸账户因为异常交易被列入黑名单

为什么会出现这种情况呢主要因为RM是"监管名单"的缩写这个机制源自国际反洗钱标准比如FATF的40项建议要求金融机构定期筛查可疑账户现在全球有超过60个国家建立了离岸账户监管系统以新加坡为例大前年金融管理局就封禁了87个高风险离岸账户其中涉及跨境资金转移异常达3.2亿美元数据显示被列入RM的账户后续被追责的概率高达78%而且这些账户的存款保险额度会被降到正常水平的1/5所以企业主如果收到这类通知最好尽快联系专业律师处理账户问题现在很多案例显示及时申诉可以恢复部分业务但超过90天不处理的话账户就会永久冻结