上海理财行业现在挺热闹的，公司多产品丰富，客户也愿意花钱买服务。虽然竞争激烈，但需求一直大，尤其高收入人群和年轻人越来越重视投资。

上海理财市场前年规模突破2万亿，年增长15%，比全国平均高5个百分点。数据显示有超过5000家持牌机构，平均每月新增200家，但客户投诉率也涨了8%。这主要有三方面原因：首先经济发达地区居民可支配收入高，上海人均理财支出是其他新一线城市1.5倍；其次金融产品创新快，比如智能投顾和家族信托产品三年增长300%；政策监管趋严，大前年处罚案例同比增加40%，倒逼机构提升服务质量。不过要注意的是，虽然理财公司多，但真正能长期稳定盈利的不到30%，很多新机构靠低价竞争吸引客户，后续容易出问题。