首先看，交易日净值就是当天收盘价总和除以总份额。比如买基金，净值就是每份多少钱，每天收盘后算一次。

然后算的时候，要拿当天结束时所有资产的总金额，除以当天持有的总份额数。比如某天总资产100万份100万份，净值1元，第二天总资产变105万，份额变110万，净值变成0.95元。这样算是因为当天有人买有人卖，资产和份额都变了，所以每天都要重新算。就像你买股票，当天收盘价就是当天净值，第二天又变新的价。份额越多，算出来的单价越准。比如基金公司每天下午三点收盘，马上算好净值，发到网上让所有人知道当天赚了多少钱。所以这个公式是每天固定时间算一次，跟股票一个样。