基金净值就是每天收市后算一次，买基金的钱加上赚的收益，再除以总份额，得到每份值多少钱。比如买1000元基金，当天涨了5%，总份额100万份，净值就变成1.05元。

那天我查了前年10月10日的数据，某基金当天买入金额是500万，收益是25万，总份额500万份。算下来净值是1.05元，跟公式一致。其实原理就是钱变多分摊到每份，钱变少就分摊少。比如第二天跌了3%，总份额还是500万份，但收益变成15万，净值就变成1.03元。所以每天变一次，跟股票涨跌一样，但分摊到所有买的人头上。