基金净值就是每天收盘价加起来除以总份额再减去费用啊对吧比如你买1000份基金当天收盘价是1块2毛钱那总金额就是1200块然后除以总份额再扣掉管理费托管费这些得到的数字就是你的净值对吧

为啥是这个算法呢因为基金每天买卖的人多价格波动大得跟过山车似的啊你看前年某基金A的净值从1块2涨到1块5用了两个月时间中间天天都在变对吧具体怎么算的嘛先算当天收盘价总和比如买股票的基金就是持有的股票当天收盘价乘数量然后加上债券基金持有的债券市价这些总金额对吧再除以当天基金总份额这时候算出来的是毛净值对吧还要扣掉管理费托管费之类的固定费用这时候才变成真正的净值对吧所以净值每天准准的更新跟咱们买股票一样得盯紧当天收盘价对吧